Les renseignements et les opinions figurant aux présentes sont fournis à titre indicatif seulement. Ils représentent les opinions de BlackRock Inc., qui ne sont pas nécessairement celles de RBC Gestion mondiale d’actifs Inc.
Principaux points à retenir
- Il existe des FNB qui vous permettent d’intégrer les critères ESG dans votre portefeuille.
- Il est possible d’élaborer un portefeuille de base très diversifié en utilisant des FNB ESG.
- Vous pouvez réduire vos coûts de placement globaux, tout en investissant de façon responsable.
Les fonds négociés en bourse (FNB) axés sur les critères environnement, société et gouvernance (ESG) facilitent l’accès à l’investissement durable. Cet article traite des FNB axés sur les critères ESG, explique leur fonctionnement et présente leurs avantages potentiels.
Revue des trois piliers des critères ESG
| Environmental |
Société |
Gouvernance |
| Changements climatiques, ressources naturelles, pollution et déchets, occasions liées à l’environnement |
Capital humain, responsabilité du fait des produits, opposition des intervenants, occasions sur le plan social |
Gouvernance d’entreprise, diversité, comportement d’entreprise, transparence |
1. Investissement en fonction des critères ESG ou investissement responsable : Ce sont les termes généraux utilisés pour décrire les diverses façons d’intégrer les critères ESG dans un processus de placement. Il s’agit, pour les investisseurs, de favoriser le progrès en privilégiant des facteurs qui aident les entreprises à obtenir de meilleurs résultats et à offrir plus de valeur.
2. Placements dans des FNB : Les FNB investissent dans un panier composé d’actions, d’obligations ou d’autres actifs. Ils suivent un indice précis dans de nombreux cas et constituent un moyen souple et peu coûteux de bâtir un portefeuille de placements très diversifié.
Les FNB ESG permettent d’obtenir facilement un vaste éventail de placements et de détenir des titres de sociétés qui présentent de solides caractéristiques ESG.
1. Les FNB ESG facilitent l’intégration de placements responsables dans votre portefeuille Vous pouvez combiner plusieurs options de placement durable. Certains FNB ESG privilégient par exemple les sociétés qui affichent des notes ESG élevées, tandis que d’autres excluent des secteurs d’activité controversés, comme celui du tabac ou des armes. Et il en existe d’autres qui sont axés sur des thèmes comme l’investissement sans combustibles fossiles et la diversité des genres.
Certains FNB ESG offrent par ailleurs une solution tout-en-un qui combine différents FNB en un seul portefeuille diversifié. Ce type de portefeuille FNB ESG, souvent appelé « solution de portefeuille », donne accès à un portefeuille diversifié dans un seul placement. Les solutions de portefeuille vous permettent de choisir le niveau de risque et la répartition d’actifs cibles qui conviennent à votre profil et à vos objectifs financiers. Des gestionnaires surveillent et rééquilibrent le portefeuille pour que vous n’ayez pas à le faire.
2. L’investissement durable peut solidifier un portefeuille. L’investissement durable donne la possibilité de découvrir les risques cachés, de saisir les occasions émergentes et d’améliorer le rendement. Par exemple, les risques relatifs au climat et à la sécurité des données pourraient être négligés par l’analyse financière traditionnelle. Or, ils constituent des facteurs de risque de plus en plus importants et susceptibles d’avoir une incidence financière directe sur les sociétés. En intégrant les critères ESG à leur processus de placement, les investisseurs peuvent mieux évaluer les perspectives de rendement et le risque à long terme d’une société et ont la possibilité d’augmenter les rendements ajustés au risque de leurs portefeuilles.
3. Les FNB ESG offrent une grande diversification. Les FNB ESG couvrent une vaste gamme de catégories d’actif, de secteurs et de régions. Ces fonds offrent également de nombreuses façons d’intégrer des principes d’investissement responsable dans votre portefeuille. Vous pouvez par conséquent y recourir pour diversifier davantage votre portefeuille.
4. Les FNB ESG permettent d’investir de façon économique. Plusieurs de ces fonds sont offerts à prix modique. Ils représentent donc une solution abordable de placements à long terme au sein de votre portefeuille.
En définitive, les FNB ESG ne se résument pas aux valeurs personnelles. Ils permettent de constituer un portefeuille diversifié à faible coût de titres de sociétés de qualité ayant de solides notes ESG.
Perspectives et ressources supplémentaires