Portefeuille équilibré sélect RBC, série A
Chronologie et rendement sur 35+ ansPlacement initial
10 000 $
Les portefeuilles sélect RBC sont avantageux pour les investisseurs depuis des décennies. Choisissez parmi cinq portefeuilles en fonction de votre cible de risque et de rendement. RBC Gestion mondiale d’actifs conçoit soigneusement, surveille activement et rééquilibre régulièrement votre solution pour vous maintenir sur la bonne voie, même lorsque les marchés évoluent.
Depuis plus de 35 ans, des millions de Canadiens ont surmonté la complexité des placements grâce aux portefeuilles sélect RBC. Voyez le rendement du Portefeuille équilibré sélect RBC au fil des ans, notamment dans certains des marchés les plus difficiles de l’histoire.
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Titres à revenu fixe
Actions
Titres à revenu fixe
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Les renseignements suivants sont fournis à titre informatif seulement et ne doivent pas être interprétés comme une indication de la valeur ou du rendement futur d’un quelconque fonds. Les résultats réels peuvent différer.
1 Le taux de rendement est pondéré en fonction du temps afin de tenir compte de la fluctuation de la valeur marchande du premier placement uniquement, pour la période allant de la création du fonds à la fin de l’année sélectionnée. Le fonds a été créé le 31 décembre 1986.
2 Valeur du portefeuille à la fin de l’année sélectionnée.
Ce document a été préparé par RBC Gestion mondiale d’actifs Inc. (RBC GMA) aux fins d’information, à la date mentionnée uniquement. Il n’a pas pour objectif de fournir des conseils juridiques, comptables, fiscaux, financiers, liés aux placements ou autres, et ne doit pas servir de fondement à de tels conseils. RBC GMA prend des mesures raisonnables pour fournir de l’information à jour, exacte et fiable, et croit qu’elle l’est lorsqu’elle est communiquée. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs.
Veuillez consulter votre conseiller et lire le prospectus ou le document Aperçu du fonds avant d’investir. Les placements en fonds communs peuvent entraîner des commissions, des frais de suivi et des frais et dépenses de gestion. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leurs rendements antérieurs ne se répètent pas nécessairement. Les taux de rendement indiqués représentent l’historique des rendements totaux annuels composés pour les périodes indiquées et tiennent compte de l’évolution de la valeur des parts ainsi que du réinvestissement de toutes les distributions, mais non des frais de vente, de rachat et de distribution ou des frais facultatifs et de l’impôt sur le revenu exigibles du porteur de parts, qui auraient diminué le rendement. Les fonds RBC, les fonds BlueBay et les fonds PH&N sont offerts par RBC Gestion mondiale d’actifs Inc. et distribués par des courtiers autorisés au Canada.
Plusieurs niveaux de diversification
La diversification est la clé d’un portefeuille bien équilibré. Lorsque vous détenez des placements variés, la vigueur d’un secteur dans votre portefeuille peut compenser la faiblesse d’un autre. Cette approche peut vous procurer une expérience de placement plus uniforme en dépit des fluctuations des marchés.
La diversification d’un portefeuille favorise la réduction du risque
○ = Rendement moyen
Selon les rendements sur des périodes mobiles de cinq ans pour la période de 25 ans terminée le 30 avril 2024.
Source : RBC GMA. Vous y verrez la fourchette de rendement (maximum et minimum) de chaque catégorie d’actif. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Les rendements sur des périodes mobiles de cinq ans portent sur des périodes de 60 mois consécutifs. De nouvelles périodes commencent le premier jour de chaque mois. Le portefeuille diversifié, qui suppose un rééquilibrage mensuel, est composé de 2 % en liquidités, de 38 % en titres à revenu fixe, de 15 % en actions canadiennes, de 25 % en actions américaines, de 15 % en actions internationales et de 5 % en actions de marchés émergents. Les liquidités sont représentées par l’indice des bons du Trésor à 30 jours FTSE Canada ; les titres à revenu fixe, par l’indice des obligations universelles FTSE Canada ; les actions canadiennes, par l’indice composé S&P/TSX ; les actions américaines, par l’indice S&P 500 ; et les actions internationales, par l’indice MSCI EAEO les actions de marches émergents, par l’indice MSCI Marchés émergents. À moins d’indication contraire, tous les rendements sont des rendements globaux en dollars canadiens. Les rendements des indices ne tiennent pas compte de la déduction des dépenses liées aux placements. Si ces dépenses étaient prises en compte, les rendements seraient plus bas. Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice.
Source : RBC GMA. Vous y verrez la fourchette de rendement (maximum et minimum) de chaque catégorie d’actif. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Les rendements sur des périodes mobiles de cinq ans portent sur des périodes de 60 mois consécutifs. De nouvelles périodes commencent le premier jour de chaque mois. Le portefeuille diversifié, qui suppose un rééquilibrage mensuel, est composé de 2 % en liquidités, de 38 % en titres à revenu fixe, de 15 % en actions canadiennes, de 25 % en actions américaines, de 15 % en actions internationales et de 5 % en actions de marchés émergents. Les liquidités sont représentées par l’indice des bons du Trésor à 30 jours FTSE Canada ; les titres à revenu fixe, par l’indice des obligations universelles FTSE Canada ; les actions canadiennes, par l’indice composé S&P/TSX ; les actions américaines, par l’indice S&P 500 ; et les actions internationales, par l’indice MSCI EAEO les actions de marches émergents, par l’indice MSCI Marchés émergents. À moins d’indication contraire, tous les rendements sont des rendements globaux en dollars canadiens. Les rendements des indices ne tiennent pas compte de la déduction des dépenses liées aux placements. Si ces dépenses étaient prises en compte, les rendements seraient plus bas. Il n’est pas possible d’investir directement dans un indice.
Liquidités
- Les liquidités ou équivalents comprennent les CPG, les bons du Trésor et les fonds du marché monétaire.
- Par rapport aux autres catégories d’actif, les liquidités présentent un faible potentiel d’appréciation. Cependant, leur potentiel de dépréciation est tout aussi faible. Les données historiques démontrent qu’en règle générale, les liquidités ou équivalents ne font pas perdre d’argent.
- L’ajout de titres à revenu fixe et d’actions, qui sont en mesure d’offrir un rendement plus élevé, peut aider votre portefeuille à croître et à surpasser l’inflation. De plus, à l’extérieur d’un régime enregistré tel qu’un REER ou un REEE, ces catégories d’actif bénéficient dans certains cas d’un traitement fiscal plus avantageux.
Actions
- Le marché boursier canadien est concentré dans les secteurs de la finance, de l’énergie et des matières.
- Les actions américaines permettent d’investir dans les plus grandes sociétés au monde, tous secteurs confondus. Plusieurs d’entre elles exercent leurs activités à l’échelle mondiale.
- Les actions internationales offrent d’autres possibilités de diversification. Elles permettent d’investir à la fois dans les marchés développés et les marchés émergents à l’extérieur de l’Amérique du Nord.
- Historiquement, les actions forment la catégorie d’actif qui enregistre la croissance la plus élevée. Par le fait même, elles peuvent subir les pertes les plus importantes. À l’extérieur d’un régime enregistré tel qu’un REER ou un REEE, les actions bénéficient du traitement fiscal le plus avantageux.
En intégrant des titres à revenu fixe et des liquidités à votre portefeuille, vous pouvez atténuer la volatilité des actions.
Titres à revenu fixe
- Les titres à revenu fixe regroupent différents types d’obligations.
- En règle générale, les titres à revenu fixe rapportent plus que les liquidités. Toutefois, un portefeuille uniquement constitué de placements à revenu fixe pourrait ne pas vous procurer la croissance dont vous avez besoin.
- En intégrant des actions à votre portefeuille, vous pouvez stimuler la croissance et profiter de taux d’imposition moins élevés si vous détenez vos titres à l’extérieur d’un régime enregistré tel qu’un REER ou un REEE.
Portefeuille diversifié
- La combinaison des trois catégories d’actif dans votre portefeuille peut vous aider à profiter du potentiel de croissance des actions, tout en vous faisant profiter de la stabilité accrue et du risque réduit que procurent les liquidités et les titres à revenu fixe.
- La combinaison idéale dépend de votre situation personnelle et de vos préférences de placement.
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Évolution des portefeuilles sélect RBC
Au cours de la dernière décennie, nous avons ajouté plus d’une vingtaine de nouvelles stratégies aux portefeuilles sélect RBC. Nous avons intégré de nouvelles catégories d’actifs, comme des placements alternatifs, investi dans de nouveaux marchés, diversifié l’étendue de nos titres à revenu fixe et mis à profit nos ressources quantitatives.
Surveillance et rééquilibrages assidus
- Répartition stratégique de l’actif : le Comité des stratégies de placement RBC GMA formule des prévisions à long terme relatives à l’économie et aux marchés mondiaux afin d’adapter votre portefeuille à l’évolution des marchés.
- Répartition tactique de l’actif : le Comité de la politique de placement RBC GMA gère la composition de votre actif afin que votre portefeuille demeure bien structuré pour faire face aux fluctuations des marchés.
- Sélection des fonds sous-jacents : chaque portefeuille investit dans une combinaison de fonds RBC, PH&N et BlueBay. Nous veillons à ce que ces fonds sous-jacents respectent nos critères de sélection et remplissent leur fonction au sein du portefeuille.
- Gestion professionnelle : nos portefeuilles sont gérés par une équipe chevronnée qui s’assure que le vôtre est bien placé pour surmonter les fluctuations des marchés, tout en vous permettant d’atteindre vos objectifs de placement.
Cinq profils d’investisseur distincts
Les portefeuilles sélect RBC correspondent à cinq profils d’investisseur distincts. Nous gérons chacun d’eux en fonction d’une combinaison précise de placements.
Les placements alternatifs sont compris dans la pondération des titres à revenu fixe. La pondération des placements alternatifs varie d’un portefeuille à l’autre (de 1,75 % à 3,00 %).
Accès automatique à une expertise mondiale
Pour en savoir plus sur les Portefeuilles sélect RBC, consultez un conseiller.